2006年10月31日，。。這部法律的頒布和施行，，，維護金融秩序，。
一、立法宗旨：
，維護金融秩序，。這一宗旨分三層意思：。二是維護金融秩序?！，F代社會的犯罪，絕大部分與錢財有關。斂財與犯罪交織在一起。因此，通過立法和施法，從錢財的流動或轉移監測錢財擁有者的經營活動是否可疑或異常。監測者如果不能排除其行為的可疑或異常，。這樣的制度安排其目的首先是防預性的?，F代社會的財富，絕大多數表現為貨幣或以貨幣形式存在。因而金融機構最容易被犯罪分子利用，進行轉移犯罪所得及收益。，就能有效預防犯罪活動。，才能搭建起一個過濾網，將可疑資金交易篩選出來，，形成一個可疑資金的資料庫。，向司法部門提供辦案情報，使司法部門盡快查獲犯罪分子的犯罪事實，。
二、科學設計：
?。ㄒ唬┮粋€部門主管，有關部門共管的原則
，。、。
? ? ? ?（二）相關信息共享的原則
，，、機構獲取所必要的信息，、機構應當提供。同時，、。
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。本法第五條規定，，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。、，。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，。第六條規定，，受法律保護。第七條規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
，，。，不予批準。
三、：金融機構
，，。，。，、建立客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄的保存制度、。，。第五章的法律責任4個條文有2個條文規定，。
四、特別安排：
、規范性很強的工作。為了保護公民、法人的合法權益，、法人身份資料和交易記錄依法保密外，對調查核實的部門和程序也作出了規定；一是省級以上的機構才有權調查核實。二是查閱、復制被調查對象的賬務信息、交易記錄或其他資料的，須經省級以上機構的部門負責人批準，方為合法。三是調查核實人員必須是兩人以上，并且要持調查通知書和調查人員個人的合法證件。四是要做《詢問筆錄》，對需要封存的文件、資料，調查人員與在場金融機構的工作人員要查點清楚，開列清單一式兩份并簽字確認。，為了保護公民、法人的合法權益，，即在客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，，才能采取，且時限只有四十八小時。，行動要快。
五、制度保障：
。一方面是對執法者執法行為的規定，本法第三十條規定，、，違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；、商業秘密或者個人隱私的；違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；其他不依法履行職責的行為，依法給予行政處分。。并根據違法行為的性質和違法后果規定了不同的法律責任。這兩方面是屬于行政處罰的范疇，無論是執法者，還是金融機構，違反本法規定，構成犯罪的，都要依法追究刑事責任。
六、：中國人民銀行
在2003年國家規定的中國人民銀行的職責中，，指導、，，，。
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